把卡借给别人洗钱什么罪名

象山刑事律师 2025-05-18
(一)绝对不能将自己的卡借给他人用于洗钱。在日常生活中要提高法律意识,拒绝他人不合理的借卡请求。
(二)若已将卡借给他人且怀疑被用于洗钱,应立即联系银行挂失卡片,停止该卡的一切交易,同时向公安机关主动说明情况,配合调查,争取从轻处理。

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有提供资金帐户等行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。
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1.把卡借给别人洗钱,可能涉及洗钱罪或帮信罪。
2.若明知对方的钱是七类上游犯罪所得及收益,还提供银行卡掩饰隐瞒,构成洗钱罪。会处五年以下有期徒刑或拘役,可并处罚金;情节严重,处五年以上十年以下有期徒刑并处罚金。
3.若仅知他人用网络犯罪,提供银行卡支付结算且情节严重,构成帮信罪,处三年以下有期徒刑或拘役,可并处罚金。
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结论:
把卡借给别人洗钱,可能涉嫌洗钱罪或帮助信息网络犯罪活动罪,不同情形量刑不同。
法律解析:
根据法律规定,若明知对方的资金是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪等七类上游犯罪所得及其收益,为掩饰隐瞒其来源和性质提供银行卡,构成洗钱罪,一般处五年以下有期徒刑或拘役,并处或单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。若仅明知他人利用信息网络实施犯罪,提供银行卡支付结算帮助且情节严重的,构成帮助信息网络犯罪活动罪,处三年以下有期徒刑或拘役,并处或单处罚金。由此可见,把卡借给别人洗钱的行为后果严重,千万不要因一时糊涂而触犯法律。如果遇到类似法律问题,建议及时向专业法律人士咨询,以便更好地了解自身行为的法律性质和可能面临的法律后果。
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把卡借给别人洗钱存在严重法律风险,可能涉嫌洗钱罪或帮助信息网络犯罪活动罪。若明知对方资金来源于七类上游犯罪,为掩饰隐瞒其来源性质提供银行卡,构成洗钱罪,将面临五年以下有期徒刑或拘役,并处或单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。若仅明知他人利用信息网络犯罪,提供银行卡支付结算帮助且情节严重,构成帮助信息网络犯罪活动罪,处三年以下有期徒刑或拘役,并处或单处罚金。

为避免此类法律风险,一是要增强法律意识,了解出借银行卡用于违法活动的严重后果。二是妥善保管个人银行卡,不随意出借。三是发现他人有利用银行卡进行违法活动迹象时,及时向相关部门报告。
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法律分析:
(1)把卡借给别人洗钱涉及不同罪名,判断依据在于行为人主观明知的内容。若明知是七类上游犯罪所得及收益,为掩饰隐瞒而提供银行卡,构成洗钱罪。这种犯罪行为严重干扰金融秩序,危害经济安全。
(2)若仅明知他人利用信息网络犯罪,为其提供银行卡支付结算帮助且情节严重,构成帮助信息网络犯罪活动罪。此罪体现了对网络犯罪帮助行为的规制。
(3)两罪量刑不同,洗钱罪最高可处十年有期徒刑并处罚金,帮助信息网络犯罪活动罪最高处三年有期徒刑或拘役,并处或单处罚金。

提醒:
不要随意将银行卡借给他人使用,避免陷入法律风险。不同案情对应法律后果不同,如有疑问建议咨询专业法律人士。

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